Почему уходит из Латвии

Сейчас объемы сотрудничества россиян с латвийской банковской отраслью впечатляют: По информации источников Интерфакс-Афи, действия латвийской стороны связаны с ужесточением требований надзорных органов США, вынуждающих американские банки закрывать корсчета кредитным организациям из так называемых подозрительных юрисдикций, поскольку они осуществляют большое количество подозрительных хоть и законных сделок. Что касается Латвии, то, пишет Интерфакс-Афи,"резонный интерес" американцев вызвал тот факт, что наша республика занимает четвертое место в мире по объему проводимых через нее клиринговых операций по доллару, большая часть которых совершается банками РФ. Поэтому, чтобы репутация финансового сектора страны не страдала, латвийские контрольные ведомства также стали предъявлять более суровые требования к отечественным кредитным организациям. Ежемесячный оборот по ним составляет порядка 13 млрд. А рынок межбанковского кредитования в этом секторе достигает млн. Был упомянут и с весьма странной формулировкой: Эксперты указывают, что подобные действия могут сказаться на деятельности порядка 30 финансовых организаций РФ из второй и третьей сотен, которым впредь придется находить партнеров в других странах. Чтобы проверить достоверность поступившей новости, решила связаться с представителями перечисленных банков.

Китайцы «наказали» латвийские банки за российских клиентов

Неделю назад они передали государству контрольный пакет крупнейшего частного банка республики за символические 2 лата почти руб. Сейчас будущее банка зависит от его иностранных клиентов: Это последний момент, когда государство еще может избежать миллиардных потерь. Итогом часового заседания правительства Латвии стало решение выкупить контрольный пакет за символическую сумму.

А это является обязательным условием для обратного выкупа контрольного пакета банка за те же 2 лата, предусмотренного договором, правда, не ранее чем через год.

Данные реквизиты используются для перечислений денежных средств в любой валюте на счет NORVIK BANKA через корреспондентские счета.

Доллар произошел от европейской серебряной монеты талера, в Скандинавии - далера. Германские и австрийские талеры. Вчера в латвийских банках били тарелки. сообщил, что с 15 сентября прекращает обслуживание транзитных операций в долларах для латвийских банков через свои корреспондентские счета. Первый звонок был еще этой весной. Тогда неожиданно, без объявления войны, закрыл операции в долларах всей Прибалтике через свои корреспондентские счета .

Банки встрепенулись, как курица, облитая холодной водой, отряхнулись и продолжили. Теперь — следующий ушат. Тогда причину толком не объяснили, списали на капризы немцев и злые козни европейских финансовых институтов против латвийских конкурентов. Но не мог вдруг выступить по собственной инициативе или политическим мотивам. Стало очевидно, что целенаправленно давят хозяева доллара — американцы.

У скандинавских банков развитая сеть долларовых корреспондентских счетов, у них нет проблем.

В том числе и с возможностями"оффшорок" открывать в латвийских банках корреспондентские счета. Эйнар Репше сообщил журналистам, что, на его взгляд, деятельность оффшорных банков в Латвии необходимо запретить законом. Но пока подобных ограничений на официальном уровне не существует, Банк Латвии контролировать деятельность оффшорных банков и компаний попросту не может. В настоящее время оффшорные банки в Латвии деятельности не ведут, но во многих коммерческих банках имеют корреспондентские счета.

Что нужно знать о задержании президента Банка Латвии том, что банк таким образом пытался уменьшить риски для своего бизнеса. запретить ему открывать или содержать корреспондентские счета в США.

Бизнес клиента становится недоступен за границей Этому примеру скоро последует Евросоюз. Теперь для того, чтобы просто сопровождать бизнес клиента за рубежом, российским банкам придется укрупняться и повышать прозрачность. Иначе с нашими банками не будут иметь дело за границей. Наталия Орлова В последнее время на рынке банковских услуг по сопровождению трансграничных операций наблюдались значительные изменения. Во-первых, изменились внешние условия, в частности, уровень юридических требований со стороны американских банков.

В результате усиления борьбы с терроризмом и необходимостью более жестко отслеживать финансовые операции, связанные со странами развивающихся рынков и третьего мира, многие российские банки потеряли возможность открывать корсчета с американскими банками. С другой стороны, банки более активно работают на рынке предэкспортного финансирования, так как слабый спрос на их дорогие кредиты заставляет их все активнее искать новые способы зарабатывать.

Коротношения — кризис доверия После скандальных банкротств нескольких американских компаний достаточно вспомнить, например, и особенно после усиления террористической угрозы развитые страны и особенно США серьезно ужесточили регламентирование операций со странами развивающихся рынков и, в частности, с Россией. Напомним, что до года Россия входила в черный список — международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, учрежденной развитыми странами, так как ее законодательство не соответствовало нормам ведущих стран мира.

После принятия закона о борьбе с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и создания Комитета по финансовому мониторингу, позднее преобразованного в Федеральную службу по финансовому мониторингу, Россию все же вычеркнули из черного списка, но на этом проблемы российских банков и компаний отнюдь не закончились. Если еще несколько лет назад иностранные банки, открывая корреспондентские счета, ориентировались исключительно на ожидаемые объемы бизнеса и соответственно на оценку потенциальных доходов, то теперь главным критерием является прозрачность и открытость предоставляемой российскими банками информации.

Поскольку проверка информации по российским контрагентам становится трудоемкой, в частности, учитывая и огромное число банков, функционирующих в России, то многие американские банки предпочитают решать этот вопрос радикально. Некоторые банки еще с года практиковали закрытия счетов тех банков, которые не обеспечивали достаточного объема операций по ним, то есть если по их счетам проходило 1—2 платежа в день.

Банк самоликвидируется

По его словам, финансовая система Литвы в последние годы стала очень самостоятельной. Таким образом, даже среди вкладов и кредитов нерезидентов доля Латвии мала", - сказал В. На рынке нашей страны доминируют сильные банки зарубежного капитала и национальные банки с доброй практикой ведения бизнеса и сильной базой капитала", - говорится в комментарии М.

В свою очередь, Bank of America 5августа закроет корреспондентский счет Rietumu banka. id=

Для серых денег, выводимых из России и других стран СНГ на Запад, это приведет к закрытию латвийского канала. Триггером перемен стала позиция США, которые недовольны тем, что через латвийские банки, по данным регуляторов, финансируется северокорейская ракетно-ядерная программа и обходятся международные санкции. С чего все началось? По данным , банк систематически оказывал услуги структурам под санкциями, совершал нелегальные операции, связанные с Азербайджаном, Россией и Украиной, а также давал взятки латвийским чиновникам.

В конце февраля банк принял решение о самоликвидации. Из-за обострения ситуации в банковской сфере Центральный банк Латвии создал рабочую группу по кризисному управлению.

"Газета.": Латвийские банки закрывают корреспондентские счета банков России

Латвию сотрясает крупнейший за всю ее постсоветскую историю коррупционный скандал вокруг главного банкира страны. Не обошлось и без российского следа. В его рабочем кабинете и в доме проведены обыски, сам он допрошен. Подробности того, как связанные с Римшевичем лица требовали у отмывать деньги российского происхождения, Гусельников сообщил агентству .

Банковский треугольник В этой истории соединились сразу несколько скандалов, а началась она с сенсационной новости про , второй по величине активов банк в Латвии.

Уполномоченные белорусские и латвийские банки могут открывать друг у друга Стороны договорились, что расчеты через корреспондентские счета .

Латвийский банк запретил нерезидентам доллары Латвийский банк , который ранее уже был оштрафован в связи с делом об отмывании денег, после случая с просит клиентов-нерезидентов совершать операции в евро, а не в долларах РИГА, 14 мар — . Латвийский банк после скандала с объявил клиентам-нерезидентам о прекращении операций в долларах США, нерезидентов просят конвертировать доллары в евро, сообщает .

По данным портала, несколько клиентов обратили внимание, что в личном кабинете невозможно принимать платежи на иностранное лицо в долларах США, нельзя и проводить платежи в долларах. Клиентам предложено конвертировать средства из долларов в евро. По словам партнера Александра Захарова, такая практика периодически возникает в банке с прошлого года, в связи с чем многие физлица-нерезиденты закрыли счета в этом банке.

В прошлом году был установлен достаточно серьезный рост спроса на получение видов на жительство в Европейском союзе, соответственно, на второе гражданство достаточного количества российских предпринимателей, и не только российских, но и со всего бывшего Союза. Я полагаю, что только те лица, которые смогли получить правовую связь с Евросоюзом, сохраняют преимущества в виде возможности осуществлять операции в долларах США", — заявил Захаров.

Напомним, Парижский уголовный суд в прошлом году приговорил латвийский банк по делу об отмывании денег к штрафу в 80 миллионов евро. Кроме того, суд запретил банку в течение пяти лет осуществлять банковскую деятельность на территории Франции за пособничество в уклонении от уплаты налогов. Савуляк отметил, что год назад американские аудиторы проверяли абсолютно все латвийские банки, включая , который получил штраф за это. В текущей ситуации долларовый корреспондентский счет — это возможность остаться без банковского бизнеса.

Ни одного банка нет, который бы с долларами не работал, а работал с евро, допустим, у кого бы Европейский центральный банк отозвал лицензию за отмывание. Если посмотреть, кто работал с долларами, американцы отозвали лицензии у банков 50, поэтому сейчас защищает себя", — заявил Савуляк.

США обвинили латвийский в отмывании денег

В прошлом году он занимал третье место по объему вкладов. Окончательное решение не принято до сих пор, однако сразу после этих заявлений банк потерял вклады на млн евро данные регулятора. Это заставило Европейский центробанк наложить ограничения на исходящие платежи. Потом ЕЦБ заявил, что у банка серьезные проблемы с ликвидностью, а его дальнейшая работа - под вопросом.

В итоге объявил о самоликвидации.

Латвийский банк Rietumu, который ранее уже был оштрафован в связи с счет — это возможность остаться без банковского бизнеса. и предложила заблокировать его корреспондентские счета в долларах.

Как весьма прозрачно намекают в Латвии, все дело в наличии клиентов из России. Отхожий промысел В открытых источниках официальное подтверждение этой информации отсутствует. Скорее всего, уведомил партнеров из Латвии по конфиденциальным каналам. Затем от местных банкиров новость попала сначала в , а оттуда — на страницы и сайты латвийских изданий.

Как отмечается на рижском новостном портале . Под неожиданным ударом оказались долларовые операции клиентов на иностранных биржах, сырьевых и валютных рынках, а также расчеты по торговым сделкам. Местные кредитные учреждения лишились важного источника доходов. Автор публикации на латвийском сайте предлагает свою версию случившегося.

Ограничения не коснулись первых и целиком направлены против вторых. В последние годы финансовые монстры из стран Северной Европы прочно закрепились на прибалтийском рынке. И продолжают наращивать позиции. У , крупнейшего коммерческого банка Дании, масштабные розничные операции в странах Балтии. И он далеко не единственный. Размежевание на чужих и своих привело к разграничению сфер влияния.

Главу Банка Латвии задержали по подозрению в коррупции

Нужно искать надежные юрисдикции — там сложно, но безопасно. Последние несколько лет наблюдается новый виток в ужесточении банковского регулирования. Это связано с усилением борьбы с отмыванием денег и коррупцией. Банки и регуляторы значительно усилили контроль трансакций, повысили требования к предоставлению информации об источниках доходов. Началом проблем банковской системы Латвии послужил в феврале этого года доклад — управления по противодействию финансовым преступлениям.

В этом документе было указано о намерении ввести в отношении санкции за реализацию схем отмывания денег, а так же обвинения руководства банка в коррупции для оказания влияния на должностных лиц в Латвии.

Конец ABLV, третьего крупнейшего банка Латвии, был внезапным и сделал легализацию денежных средств основой своего бизнеса. . (то есть лишившись долларового корсчета в США), банк мог продолжать.

Поддерживайте нашу работу и делитесь. Главный вопрос после закрытия банка — обвинения в коррупции. В результате, заявили американские чиновники, клиенты , связанные с северокорейской ракетной программой, могли обходить санкции ООН. По описанию Управления по борьбе с финансовыми преступлениями больше походил не на банк, а на преступный синдикат. Кроме того, Управление обвинило в подкупе латвийских официальных лиц с целью обезопасить свои схемы. На этой неделе в Латвию приедет Маршалл Биллингсли , помощник министра финансов США по вопросам, связанным с финансированием террористических организаций.

Вопрос о коррупции в станет одной из центральных тем его визита. Действительно, обвинения в адрес были выдвинуты на фоне целой череды провалов в сфере надзора за банковской деятельностью — примерно в это же время во взяточничестве по делу о закрытом уже тресте обвинили главу Центробанка Латвии и одного из архитекторов банковской системы страны. Тревожные звонки Латвийские дипломаты и банковский регулятор Комиссия по рынкам финансов и капитала узнали об обвинениях Минфина США за час до их официальной публикации.

Прачечная закрывается: почему латвийские банки разлюбили российских клиентов

Латвийскому банку грозит отключение доступа к доллару. Что делать в случае, если с вашим банком такое случается? Второй по размеру активов в Латвии и один из крупнейших банков Прибалтики обвиняют в отмывании денежных средств.

Февральский скандал вокруг латвийского ABLV Bank (один из крупнейших финансовым учреждениям открывать корреспондентские счета для находился, офис ABLV Bank, расположенный в бизнес-центре на.

Громкое заявление прозвучало на конференции по борьбе с отмыванием капиталов и финансовыми преступлениями, организованной американской Ассоциацией рынков ценных бумаг и финансов. Незаконная финансовая деятельность в банке включает в себя осуществление транзакций для сторон, связанных с юридическими лицами, находящимися в списках ООН, некоторые из которых участвуют в поставках Северной Корее или экспорте из нее баллистических ракет.

Бескомпромиссная речь Манделькер была представлена в качестве главного доклада на громком мероприятии и несет, отмечает . Она также указывает, что банк продолжит работу с авторами документа — и будет нести за нее ответственность. У есть 60 дней, чтобы высказать американской стороне свое мнение о заключении. И сейчас банк рас матривает возможности добить я того, чтобы свои предложения пересмотрел. Мы тесно сотрудничаем с регулятором, чтобы открыто предоставить всю необходимую информацию.

Банк подчеркивает, что в своей деятельности последовательно соблюдает международные законы и требования, в том числе законы и требования Латвии и ЕС. В последние годы банк приложил огромные усилия к тому, чтобы усовершенствовать системы внутреннего контроля, в том числе в сфере оценки риска легализации средств, полученных преступным путем, риска финансирования терроризма и в сфере управления рисками.

За последние два года банк провел несколько независимых проверок в сфере предотвращения риска легализации средств, полученных преступным путем и риска финансирования терроризма, в том числе в сотрудничестве с консультантами из США и 2 . Рекомендации обоих консультантов выполнены.

Posted on